東京で即日で資金調達ができるファクタリング会社｜株式会社Mentor Capital
ファクタリングはMentor Capitalにお任せください！
ファクタリングとは
そもそもファクタリングとは、売掛債権そのものを売却することで迅速に現金化する手法のことで金融商品の一つに位置付けられています。仲介する業者には手数料を支払う必要がありますが、実際に入金されるより先に現金化できるため資金繰りに緊急性のある際などには特に効果を発揮します。
よく似たシステムに手形割引がありますが、ファクタリングは受取手形に限定されないあらゆる債権に適用されるため高い汎用性があるといえるでしょう。また割引手形は不渡りになるケースもありますが、ファクタリングは仮に売掛金が回収できなくても補填不要の契約であることが多いため安心して利用することができます。
なおかつ借入ではないため信用情報にも影響することがなく、入金の確実性を高められることも特徴です。
ファクタリングの利用が増加している理由
ファクタリングという資金調達法が浸透しつつあり、その利用が増加している背景にはインターネットの普及によるWeb決済の一般化や、昨今の不安定な経済状況等さまざまな要因が絡んでいます。
ファクタリングのメリットとしては債権の迅速な現金化や不渡りの懸念がないことなどが挙げられ、従来の商習慣よりスピード感のある資金の動きを実現できることからその利便性が注目されています。
以下にファクタリングの利用が増加している理由について、代表的な2例を見てみましょう。
中小企業や個人事業主でも審査が通りやすい
ファクタリングのメリットに高い関心を寄せているのが、日本の企業の大多数を占める中小企業、そして個人事業主の層とされています。
中小企業や個人事業主における資金調達のハードルの高さは以前から指摘されており、銀行から融資を受けることが難しくなっているのが現実です。
そこで中小企業・個人事業主を中心に注目されている資金調達方法の一つとして「ファクタリング」が挙げられます。これは端的にいうと債権を買い取ってもらって現金化する仕組みであるため正確には融資ではありませんが、迅速かつ確実な現金調達の手段として大きなメリットがあるといえるでしょう。
中小企業や個人事業主にとってファクタリングは融資と比べて審査基準が通りやすいというメリットがありますが、それは審査対象が売掛債権の額や信用度をメインとしているためです。
ファクタリングを受けようとする側は既に商取引があり入金を待っている状態であるため、銀行融資に対して債権回収に関わるリスクが低いことが審査のハードルを下げているといえるでしょう。
早急な資金調達ができる
資金調達においてはそのスピード感が経営の明暗を分けることも珍しくありません。しかし一般的な銀行融資では申し込みから入金まで平均で3週間から1カ月程度かかるとされており、より迅速な資金調達を行う必要がある場合には対応が難しくなります。
その点ファクタリングでは債権を買い取ってもらう形で本来の入金期日より先に現金化することができ、最短で即日即払いが可能な場合もあります。一刻を争う資金調達の要に対し、ファクタリングは大きな優位性を持つといえるでしょう。
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業種別ファクタリング事例
雑貨卸売・小売業
他社よりも、より安く取引先への卸価格の提示を行い何とか取引を続けているが、粗利が取れず、自社の支払いにおいて税金の滞納が、かさんでしまった結果、金融機関からの融資が不可能になってしまうケース
病院・調剤薬局
開業からは安定した収入が得る事は難しく、事業が軌道に乗るまではどうしても時間が掛かってしまうものです。新たに融資を組むことは難しく、銀行融資の返済をリスケジュールしてしまうことも多々見受けられますので、追加で資金調達するには非常に困難な状況になってしまうケース。
介護・福祉業
融資の申し込みをし、手続きを進めていましたが、申し込みから審査そして確認などに、予想以上に時間が掛かりすぎてしまい、必要なタイミングに資金調達が間に合わず資金不足に陥ってしまうケース。
情報通信・IT業
急に取引先からの仕事の量を経費削減などの理由にて減らされてしまい、毎月発生する費用の捻出が厳しくなってしまう。
広告費は企業様にとって、経費削減の最優先対象となるもので、思わぬ時期に売上が減ってしまい、不測の事態に陥ってしまうケース。
メディア・広告業
請求日が予定していた日から変更となり、入金自体が１ヶ月スライドしてしまった。
しかし、そこまでに掛かった経費は発生してしまうので、１ヶ月分は持ち出しをしなければならなくなってしまい資金不足の穴埋めが必要になってしまうケース。
製造業・工場
安価な海外製造業者に対抗する為、コストをぎりぎりまで削減し利益も少ないながら注文を請けていた為、瞬間のキャッシュフロー不足にも対応する事が出来ないケース。
トラック・運送業
事業を運営していく上で、燃料代や人件費・その他費用が掛かってしまうが、取引先からの入金サイトは２ヶ月、支払いサイトが１ヶ月でキャッシュフローが間に合わず資金調達が必要になるケース。
建築・建設業
建設業界は、資材や人件費を先払いし、後日入金してもらえるケースが多く天候や状況に応じて１日、２日ズレてしまうと、入金は１ヵ月先延ばしになるケース。
ファクタリングの流れ
経営者の方の中にはすぐに資金調達をしなければならない状況に陥っている方もいらっしゃると思います。
メンターキャピタルでは即日で資金調達ができるファクタリングを行っておりますので、調達までの流れを簡単にご紹介させていただきます。
1お問合せ～簡単なヒアリング
お問合せいただきましたら、専属オペレーターよりファクタリングに関するご説明をさせていただき、 希望金額や調達希望日などを簡単にお伺いさせていただきます。
2必要資料のご案内
WEB・メール・FAXにて査定に必要な資料のご案内をお送りさせていただきます。
・本査定申込書（当社からお送りしております）
・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付3ヶ月分）
こちらをご記入の上、専属オペレーターまでご提出ください。
3必要資料ご提出～査定結果ご報告
資料提出から最短30分以内に買取金額をご提示させていただきます。
※債権の内容によっては追加の資料をお願いする場合もございますので予めご了承ください。
4ご契約（お申し込みから最短翌日で完了）
ご提示させていただいた買取金額でご了承いただきましたら、ご契約に移ります。
初回契約は原則、来社・訪問のどちらかをお選びいただきますが、郵送での契約も受け付けております。
※上記はあくまでも初回の買取時の内容となります。
2回目以降は結果報告のスピードも格段に早くなりますので詳しくはお客様の専任担当者にご質問ください。
よくあるご質問にお答えします
Qどのような売掛債権のファクタリングをおこなえますか？
遅滞されていなく、通常の商取引で発生した全ての売掛債権が対象となります。
売掛先様が個人経営の場合につきましては対象外となります。
※ 詳しくはお問い合わせください。
Q支払期限が過ぎてしまっている売掛金は取り扱ってもらえますか？
申し訳ございませんが、支払遅延が発生している遅延債権につきましてはお取扱いできません。
買取対象外となります。
Q創業1年未満ですが利用は可能でしょうか？
創業1年未満でもご利用いただけます。
ご安心ください。
Q取引先には知られたくないのですが大丈夫ですか？
「2社間ファクタリング」という方式を利用することで、相手方に知られること無く利用が可能です。
Q個人事業主でも利用できますか？
個人・法人を問わずご利用になれます。
新規事業をお考えになっているお客様の開業資金のご相談も承っております。
Q赤字決算でも利用できますか？
赤字決算でもご利用になれます。
ご安心ください。
お問合せ
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